Cabinet de gestion de patrimoine
Saint-Jacques Patrimoine votre interlocuteur unique pour piloter et valoriser l’ensemble de votre patrimoine.
Une approche sur mesure de la gestion d’actifs, conçue pour faire croître votre patrimoine de façon durable et stratrégique.
Stratégies d'investissement personnalisées
Conception d'allocations d'actifs sur mesure selon des critères clés :
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Horizon de placement ;
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Tolérance à la volatilité ;
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Critères éthiques ;
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Critères environnementaux.
Diversification du patrimoine
Optimisation du rendement global du patrimoine, tout en limitant la volatilité, grâce à une bonne diversification des classes d'actifs :
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Dette privée ;
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Private Equity ;
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Immobilier (SCPI) ;
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Groupement forestier d'investissement (GFI).
Un accompagnement sur mesure
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4 domaines d'expertises
Chez Saint-Jacques Patrimoine, la performance et l’optimisation fiscale sont au cœur de la stratégie d’investissement. Vos placements sont exclusivement réalisés à travers des enveloppes fiscales capitalisantes, rigoureusement sélectionnées pour leur cadre avantageux et leur adaptabilité à vos objectifs patrimoniaux. Sont notamment privilégiées :
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L’assurance vie française, véritable pilier de la gestion de patrimoine, offrant souplesse, fiscalité attractive et large gamme de supports d’investissement ;
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L’assurance vie de droit luxembourgeois, reconnue pour sa sécurité renforcée, sa portabilité internationale et sa grande liberté de gestion ;
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Le contrat de capitalisation, outil patrimonial puissant, aussi bien pour les personnes physiques que morales, permettant notamment la transmission ;
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Le plan d’épargne retraite (PER), solution incontournable pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’un cadre fiscal attractif ;
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La société civile immobilière (SCI à l'IS), structure permettant d’investir dans l’immobilier avec une gestion optimisée des revenus et de la fiscalité.
Transmission de patrimoine
La transmission du patrimoine se prépare avec soin pour éviter les conflits familiaux, optimiser les droits de succession et garantir une répartition équitable entre les héritiers.
Lors de nos échanges cet aspect est systématiquement abordé afin de mettre en place dès aujourd’hui des solutions pérennes pour demain.
Optimisation fiscale
Pour les TMI ≥ 41%, il existe certaines solutions afin d'alléger votre pression fiscale tout en valorisant votre patrimoine ou en vous consituant une épargne.
Louis-Marie Colin de Verdière, inscrit à l'organisme en charge du Registre officiel des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 24003891 est :
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Conseiller en investissements financiers
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Courtier en assurance
Il intervient principalement dans le domaine de la gestion d'actifs pour les cadres supérieurs à forts enjeux financiers et dont la pression fiscale est élevée.
Ingénieur agronome de formation, titulaire d’un double diplôme en management et administration des entreprises, il a complété son parcours par un master spécialisé en finance à SKEMA Business School.
Travaillant dans le monde de la finance depuis 2018, il est passionné par les marchés financiers et est membre de l'association nationale des conseillers financiers (ANACOFI), association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Saint-Jacques Patrimoine est adhérent à un groupement dédié aux jeunes courtiers & conseillers financiers, ALLIANCE COURTAGE.
Le groupement en chiffres :
500+
Clients
100M€+
Actifs sous gestion
20+
Cabinets
Partenaires stratégiques
Fonds d'investissement et maisons de gestion partenaires
Afin de vous proposer une allocation d'actifs sur mesure qui répond à vos besoins et objectifs, des échanges réguliers sont menés avec les fonds d'investissement.
Le processus de sélection des fonds repose principalement sur l’analyse de l’alpha, calculé par rapport à un benchmark pertinent.
Les stratégies présentant un alpha positif significatif, indicateur d'une performance excédentaire, sont sélectionnées en priorité.
Cette approche permet d’isoler la véritable valeur ajoutée du gérant indépendamment des effets de marché.
L’objectif est d’optimiser le couple rendement/risque en allouant le capital à des fonds démontrant une surperformance durable dans le temps.