Stratégies d'investissement personnalisées
Conception d'allocations d'actifs sur mesure, pour des particuliers et des entreprises, selon des critères clés :
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Horizon de placement ;
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Tolérance à la volatilité ;
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Critères éthiques ;
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Critères environnementaux.
Diversification du patrimoine
Optimisation du rendement global du patrimoine, tout en limitant la volatilité, grâce à une bonne diversification des classes d'actifs :
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Dette privée ;
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Private Equity ;
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Immobilier (SCPI) ;
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OPCVM Obligataires ;
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ETF & OPCVM Actions ;
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Groupement forestier d'investissement (GFI).
Un accompagnement sur mesure
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4 domaines d'expertise
Chez Saint-Jacques Patrimoine, la performance et l’optimisation fiscale sont au cœur de la stratégie d’investissement. Vos placements sont exclusivement réalisés à travers des enveloppes fiscales capitalisantes, rigoureusement sélectionnées pour leur cadre avantageux et leur adaptabilité à vos objectifs patrimoniaux. Sont notamment privilégiés :
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L’assurance vie française, véritable pilier de la gestion de patrimoine, offrant souplesse, fiscalité attractive et large gamme de supports d’investissement ;
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L’assurance vie de droit luxembourgeois, reconnue pour sa sécurité renforcée, sa portabilité internationale et sa grande liberté de gestion ;
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Le contrat de capitalisation, outil patrimonial puissant, aussi bien pour les personnes physiques que morales, permettant d'anticiper la transmission ou encore de valoriser de la trésorerie d'entreprise ;
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Le plan d’épargne retraite (PER), solution incontournable pour préparer votre retraite tout en bénéficiant d’un cadre fiscal attractif ;
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La société civile immobilière (SCI à l'IS), structure permettant d’investir dans l’immobilier avec une gestion optimisée des revenus et de la fiscalité.
Transmission de patrimoine
La transmission du patrimoine se prépare avec soin pour éviter les conflits familiaux, optimiser les droits de succession et garantir une répartition équitable entre les héritiers.
Nous abordons ce sujet à chaque rendez-vous afin de mettre en place, dès aujourd'hui, des solutions pérennes.
Optimisation fiscale
Vous êtes imposé à 41 % ou plus ? Des solutions existent pour alléger votre fiscalité tout en valorisant votre patrimoine ou en vous constituant une épargne.
Louis-Marie Colin de Verdière, inscrit à l'organisme en charge du Registre officiel des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 24003891 est :
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Conseiller en investissements financiers
&
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Courtier en assurance
Il intervient principalement dans le domaine de la gestion d'actifs pour les cadres supérieurs à forts enjeux financiers et dont la pression fiscale est élevée.
Ingénieur agronome de formation, titulaire d’un double diplôme en management et administration des entreprises, il a complété son parcours par un master spécialisé en finance à SKEMA Business School.
Travaillant dans le monde de la finance depuis 2018, il est passionné par les marchés financiers et est membre de l'association nationale des conseillers financiers (ANACOFI), association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Notre méthode & notre valeur ajoutée
68 %
du contrat investi en produits
« maison » de la banque
78 %
des fonds actions classés en 3e ou 4e quartile sur 5 ans
29
fonds actions pour 108 k€ :
3,7 k€ par ligne, une dispersion
sans conviction
31 %
en fonds en euros, à justifier
au regard de l'horizon de placement
Répartition géographique de la poche actions : Europe surpondérée, États-Unis sous-pondérés
États-Unis 30 % · Europe 58 % · Émergents + Asie hors Japon 10 % · Autres 2 %
Notre audit est un des points de départ de chaque mission : vous savez précisément ce que vous détenez, ce que cela vous coûte et ce qui peut être amélioré.
Ce que révèle un audit de portefeuille
Contrat d'assurance-vie de 183 k€ ouvert dans une banque de réseau, analysé ligne à ligne au 31/08/2026 à partir des documents des sociétés de gestion (cas réel anonymisé).
Notre démarche en quatre temps
Écoute et audit
Entretien découverte, bilan patrimonial et analyse ligne à ligne de vos contrats : fonds, frais, risques, fiscalité.
01
Stratégie
Un rapport de mission écrit : allocation cible, enveloppes et fonds retenus, chaque choix justifié au regard de vos objectifs.
02
Mise en œuvre
Souscriptions et arbitrages auprès d'assureurs partenaires français et luxembourgeois : nous prenons en charge les démarches.
03
Suivi dans la durée
Surveillance continue de vos fonds, arbitrages dès que nécessaire et bilan annuel de votre situation.
04
Notre valeur ajoutée
Due diligence des fonds
Sélection fondée sur l'alpha : la régularité de la surperformance face à l'indice de référence. Gouvernance, processus et risques suivis en continu.
Indépendance et transparence
Aucun produit maison : nous sélectionnons parmi les meilleures sociétés de gestion. Frais et rétrocessions sont présentés en toute clarté.
Disponible 6j/7, de 8 h à 20 h
Un interlocuteur unique, joignable et réactif, qui connaît votre dossier et vous répond sans délai.
Assurance-vie, PER, contrat de capitalisation : transmettez-nous vos relevés, nous vous restituons une analyse ligne à ligne.
Faites auditer votre portefeuille
Saint-Jacques Patrimoine est adhérent à un groupement dédié aux conseillers financiers, ALLIANCE COURTAGE.
Le groupement en chiffres :
1000+
Clients
200M€+
Actifs sous gestion
20+
Cabinets
Partenaires stratégiques
Fonds d'investissement et maisons de gestion partenaires
Afin de vous proposer une allocation d'actifs sur mesure qui répond à vos besoins et objectifs, des échanges réguliers sont menés avec les fonds d'investissement.
Le processus de sélection des fonds repose principalement sur l’analyse de l’alpha, calculé par rapport à un benchmark pertinent.
Les stratégies présentant un alpha positif significatif, indicateur d'une performance excédentaire, sont sélectionnées en priorité.
Cette approche permet d’isoler la véritable valeur ajoutée du gérant indépendamment des effets de marché.
L’objectif est d’optimiser le couple rendement/risque en allouant le capital à des fonds démontrant une surperformance durable dans le temps.